ارزیابی انطباق در حوزه خدمات مالی و بانکی

شرکت پایش سلامت آسیا با رویکردی دقیق و مبتنی بر استاندارد، خدمات حرفه‌ای ارزیابی انطباق، ممیزی فرآیندها، ارزیابی ریسک، امنیت اطلاعات و صدور گواهی‌نامه PSA CAS را برای بانک‌ها، مؤسسات مالی، سامانه‌های پرداخت، و شرکت‌های فین‌تک ارائه می‌دهد.

با توجه به حساسیت فعالیت‌های مالی، الزامات سخت‌گیرانه نهادهای نظارتی، و پیچیدگی‌های فزاینده در فضای دیجیتال، رعایت استانداردهای بین‌المللی نظیر ISO 9001، ISO 27001، ISO 31000، ISO 22301، PCI-DSS، FATF، GDPR و مقررات بانک مرکزی برای تضمین امنیت، شفافیت و انطباق ضروری است.

واحدهای مشمول ارزیابی در این حوزه:

• بانک‌ها (دولتی، خصوصی، بین‌المللی)

• مؤسسات اعتباری و شرکت‌های تأمین مالی

• شرکت‌های پرداخت الکترونیک (PSP)، سوئیچ‌های بانکی

• درگاه‌های پرداخت اینترنتی و اپلیکیشن‌های مالی (فین‌تک)

• سامانه‌های اعتبارسنجی، مدیریت ریسک و اعتبار

• شعب، باجه‌ها، مراکز تماس و خدمات حضوری و غیرحضوری

• زیرساخت‌های دیتاسنتر، شبکه‌های مالی و پایگاه‌های داده حساس

شاخص‌های ارزیابی در طرح PSA CAS – خدمات مالی و بانکی:

• کنترل کیفیت ارائه خدمات و رضایت مشتری (Customer Experience)

• امنیت اطلاعات و حفاظت از داده‌های مالی و هویتی (ISO 27001)

• مدیریت ریسک عملیاتی، اعتباری، سایبری و انطباق (ISO 31000)

• استمرار کسب‌وکار و بازیابی در بحران (ISO 22301)

• انطباق با قوانین ضدپولشویی، تامین مالی تروریسم و FATF

• ارزیابی سیستم‌های تراکنش، شفافیت، و پایش گزارش‌های مالی

• انطباق با چارچوب‌های قانونی بانک مرکزی، شاپرک، نهادهای نظارتی

• سازگاری با مقررات حفاظت از داده‌ها (مانند GDPR در تعاملات خارجی)

فرآیند صدور گواهی PSA CAS – مالی و بانکی:

1. دریافت مستندات سیاستی، فرآیندی، فنی و امنیتی

2. انجام ممیزی داخلی یا بازدیدهای میدانی از شعب و مراکز داده

3. بررسی ریسک‌ها و تحلیل انطباق با استانداردهای مرجع

4. تهیه گزارش نهایی و صدور گواهی‌نامه PSA CAS معتبر به‌صورت سالانه یا دوره‌ای

مزایای دریافت گواهی PSA CAS در حوزه مالی و بانکی:

• ارتقاء اعتماد مشتریان و ذی‌نفعان داخلی و بین‌المللی

• انطباق با الزامات رگولاتوری و تسهیل همکاری با نهادهای بالا دستی

• کاهش ریسک‌های سایبری، تقلب، پول‌شویی و خسارات مالی

• بهبود رتبه اعتباری، عملکرد نظارتی و آمادگی برای بازرسی‌ها

• مستندسازی انطباق به‌منظور جذب سرمایه‌گذار، اخذ مجوز یا ورود به بازارهای جدید

شرکت پایش سلامت آسیا در کنار بانک‌ها، مؤسسات مالی و شرکت‌های فناوری مالی ایستاده است تا با ارائه خدمات ارزیابی انطباق تخصصی و گواهی‌نامه PSA CAS، مسیر انضباط مالی، امنیت داده و اعتبار بین‌المللی شما را هموار سازد.